Home-theater-designers
Excel és una eina poderosa, especialment per a analistes financers i comptables. Tant si sou un analista de recerca, com un banquer d’inversions o simplement algú que intenta construir un model DCF, trobareu aquestes fórmules útils.
1. PMT
Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type]) Taxa : Tipus d’interès que s’aconsegueix en cada període.
nDue : Nombre total de pagaments.
PV : Import del préstec o valor actual de tots els pagaments.
[fv] : Aquest és un argument opcional en què podeu introduir un saldo objectiu d’efectiu que vulgueu després d’haver amortitzat el préstec; s'estableix a 0 per defecte.
[tipus] : Aquest és un argument opcional on podeu optar per fer els pagaments pendents al principi (1) o al final del període (0); s'estableix a 0 per defecte.
El PMT La funció permet als analistes immobiliaris construir un model financer per calcular els pagaments periòdics per pagar el principal en un termini determinat. Tanmateix, podeu utilitzar la funció per a qualsevol tipus de préstec.
Per tant, els analistes necessitaran l’import principal, el tipus d’interès i la freqüència de pagaments. Per exemple, el següent és un exemple d’un préstec de 200.000 dòlars que acumula interessos al 6% amb un termini de 5 anys.
Això explica a l’analista que aquest préstec de 200.000 dòlars que acumula interessos anualment a un ritme del 6% requerirà un pagament anual de 47.479,28 dòlars durant 5 anys per pagar el préstec (és a dir, principal més interessos).
Aquí, és important tenir en compte que si els interessos s’acumulen mensualment, el tipus d’interès efectiu canvia. Això es revelarà a la següent fórmula.
2. EFECTE
Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery) Taxa_nominal : El tipus d'interès indicat.
Npery : Nombre de vegades que es compondrà l'interès per any.
El EFECTE funció calcula el tipus d’interès efectiu. Per exemple, quan s’indica un tipus d’interès com un 10% compost mensualment, el tipus efectiu serà superior al 10%. Aquí teniu un exemple que mostra aquest càlcul amb la funció EFFECT.
3. XNPV
Formula: =XNPV (rate, values, dates) Taxa : Taxa a la qual voleu descomptar els fluxos d'efectiu.
Valors : Rang de cel·les que conté els fluxos d'efectiu.
Dates : Les dates corresponents als fluxos d'efectiu.
XNPV és una variació del VAN (valor actual net). Per tant, podeu utilitzar XNPV per calcular també el valor actual net. Tanmateix, la diferència és que XNPV no suposa que els fluxos d’efectiu es produeixin a intervals de temps iguals.
Quan utilitzeu la fórmula XNPV, recordeu que l’argument de taxa sempre s’ha de proporcionar com a percentatge (és a dir, 0,20 per al 20%). Haureu d’utilitzar un valor negatiu per als pagaments i un valor positiu per als rebuts.
Les cel·les que contenen les dates s'han de formatar com a data i no com a text. Tingueu en compte també que les dades s’han d’ordenar cronològicament.
Relacionat: Com ordenar per data a Excel
4. XIRR
Formula: =XIRR (values, dates, [guess]) Valors : Referències cel·lulars a cel·les que contenen fluxos d'efectiu.
Dates : Les dates corresponents als fluxos d'efectiu.
Endevina : Un argument opcional on podeu introduir una TIR esperada; s'estableix a 0,1 de manera predeterminada.
XIRR representa la taxa de retorn interna ampliada. De la mateixa manera que XNPV, l'única diferència aquí és que XIRR no suposa que els fluxos d'efectiu es produeixin a intervals regulars.
Si us pregunteu per què Excel requereix que introduïu una suposició, és perquè el XIRR es calcula mitjançant iteracions. Si proporcioneu una suposició, les iteracions comencen a partir d'aquest nombre o, en cas contrari, de 0,1.
Si Excel no calcula una taxa després d'un nombre determinat d'iteracions, retorna un #ON ONE error. Excel també retornarà un fitxer #ON ONE error si les dades no tenen com a mínim un flux de caixa negatiu i un de positiu.
5. MIRR
Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate) Valors : Referències cel·lulars a cel·les que contenen fluxos d'efectiu.
Taxa_finançament : Cost del capital.
Taxa_inversió : Taxa de retorn esperada dels fluxos d’efectiu reinvertits.
Segons la XIRR, els fluxos d'efectiu positius es reinverteixen en el TIR. Tanmateix, la taxa de retorn interna modificada ( MIRR ) assumeix que s’inverteixen al cost de capital de l’empresa o a la taxa de rendiment externa.
A diferència de la funció XIRR, MIRR assumeix que els fluxos d'efectiu es produeixen periòdicament. No obstant això, moltes de les altres condicions segueixen sent les mateixes. Heu de tenir com a mínim un flux de caixa positiu i negatiu a les dades i els valors haurien d’estar en ordre cronològic.
6. TARIFA
Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess]) nDue : Nombre total de pagaments fins al venciment.
com fer que Internet sigui més ràpid al telèfon
PMT : Import del pagament per període.
PV : Valor actual dels pagaments durant tota la vida del bo, és a dir, el cost del bo.
[fv] : Aquest és un argument opcional que podeu establir al saldo desitjat en efectiu després del pagament final; s'estableix a 0 de manera predeterminada.
[tipus] : Aquest és un argument opcional per establir el pagament com a vençut al final (0) o al començament (1) del període; s'estableix a 0 de manera predeterminada.
[endevinar] : Aquest és un argument opcional on podeu introduir una taxa endevinada; s'estableix a 0,1 de manera predeterminada.
El TARIFA La funció permet als analistes calcular el rendiment fins al venciment d’un bo. La funció utilitza iteracions per al càlcul i, si els resultats no convergeixen cap al 20thiteració, tornarà a #ON ONE error.
Tingueu en compte que el cost del bo ha de ser un nombre negatiu, en cas contrari, la funció retornarà a #ON ONE error.
Relacionat: Fórmules d'Excel que us ajudaran a resoldre problemes de la vida real
7. PENDENT
Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs) Coneguts : Un interval de cel·les o una matriu que consisteix en els punts de dades variables dependents.
Conegut_xs : Un interval de cel·les o una matriu que consisteix en punts de dades variables independents.
El PENDENT La funció calcula el pendent d'una línia de regressió, també coneguda com la línia de millor ajust. Aquesta és una eina útil quan es vol calcular la versió beta d’un estoc mitjançant un conjunt de dades que conté els preus d’un estoc i els nivells d’índex diaris.
A continuació es mostra un exemple de com es pot calcular el pendent d’una línia de regressió amb la funció SLOPE.
Si només proporcioneu un punt de dades independent i dependent, la funció retornarà a # DIV / 0 error. Si els intervals que introduïu a cada argument no tenen un nombre igual de punts de dades, la funció tornarà a # N / A error.
Ja esteu a punt amb el vostre conjunt d’eines de fórmules financeres
El modelatge financer pot ser una experiència vertiginosa amb números que suren a la pantalla. Aquestes funcions de finançament d'Excel us faran la vida una mica més fàcil, de manera que no haureu d'utilitzar fórmules complexes i llargues per fer els vostres càlculs. És possible que aquestes funcions no us puguin ajudar a fer els vostres impostos.
Compartir Compartir Tweet Correu electrònic Fent els vostres impostos? 5 fórmules de Microsoft Excel que heu de conèixerEls vostres impostos s’han de pagar aviat i no voleu pagar cap taxa de presentació tardana? Aprofiteu el poder de Microsoft Excel per ordenar els vostres impostos.
Llegiu a continuació Temes relacionats- Productivitat
- Consells sobre fulls de càlcul
- Microsoft Excel
- Gestió de diners
- Matemàtiques
- Finances personals
- Pressupost
- Consells de Microsoft Office
Arjun és comptable per educació i li encanta explorar la tecnologia. Li agrada aplicar tecnologia per facilitar les tasques mundanes i, sovint, molt més divertit.
Més d'Arjun RupareliaSubscriu-te al nostre butlletí
Uniu-vos al nostre butlletí per obtenir consells tècnics, ressenyes, llibres electrònics gratuïts i ofertes exclusives.
Feu clic aquí per subscriure-us